CONVOCATORIA A JUNTA GENERAL ORDINARIA DE ACCIONISTAS DEL BANCO BOLIVARIANO C.A

De conformidad con lo dispuesto en el Código Orgánico Monetario y Financiero, la Ley de Compañías y el Estatuto Social del Banco Bolivariano C.A., se convoca a los señores accionistas y a la firma auditora externa BDO Ecuador S.A. a la Junta General Ordinaria de Accionistas, que se llevará a cabo el día jueves 20 de febrero de 2025, a las 16h00, en el auditorio del cuarto piso del edificio de la oficina matriz, situado en las calles Junín, número 200, y Panamá, en la ciudad de Quito, para tratar los siguientes puntos del orden del día:

Conocer y resolver sobre el informe de la administración del banco por el ejercicio económico cerrado al 31 de diciembre de 2024;
Conocer y resolver sobre los informes del Comité de Gobierno Corporativo, Comité de Retribuciones y del Defensor del Cliente, correspondientes al ejercicio económico 2024;
Conocer y resolver sobre el informe de la firma auditora externa BDO Ecuador S.A., relativo al ejercicio económico 2024;
Conocer y resolver sobre el informe del Comisario relativo al ejercicio económico 2024;
Conocer y resolver sobre el informe del Auditor Interno correspondiente al ejercicio económico 2024;
Conocer y resolver sobre los estados financieros del banco cerrados al 31 de diciembre de 2024;
Conocer y resolver sobre el destino de las utilidades del ejercicio económico 2024, previo conocimiento de la recomendación del Directorio;
Conocer y resolver sobre la recomendación del Directorio para transferir a la cuenta "Reservas Especiales para Futuras Capitalizaciones" el valor de USD 1.590.745,53 de la cuenta "Utilidades Acumuladas";
Conocer y resolver acerca de la elección del Presidente Ejecutivo del Banco;
Conocer y resolver acerca de la elección de los vocales principales y suplentes del Directorio;
Conocer y resolver acerca de la elección del Presidente del Banco;
Conocer y resolver acerca de la elección del auditor externo para el ejercicio económico 2025, y fijar su remuneración;
Conocer y resolver sobre la emisión de obligaciones de largo plazo.

La firma auditora externa BDO Ecuador S.A., con domicilio en Baquerizo Moreno y E10 José Luis Tamayo, Edif. Torres del Castillo, Torre II, piso 15, Quito, Ecuador, ha sido convocada de manera especial e individual a la Junta General Ordinaria de Accionistas. La información relacionada con los asuntos del orden del día estará a disposición de los accionistas en la Secretaría Corporativa del Banco, ubicada en la dirección que consta en esta convocatoria. Se recuerda a los accionistas que poseen acciones en copropiedad que deberán nombrar a un apoderado o administrador común para que acuda en su representación a la Junta General de Accionistas.

Análisis financiero 2024

El Banco Bolivariano C.A. finalizó el ejercicio 2024 con un total de activos que asciende a USD 5,386 millones, destacándose en su balance una importante cartera de créditos de aproximadamente USD 3,490 millones y una significativa cartera de inversiones superior a USD 1,111 millones, además de cuentas por cobrar y otros activos. En cuanto a sus pasivos, el banco presenta un total de USD 4,834 millones, con una gran parte de ellos vinculados a las obligaciones con el público que suman USD 4,077 millones. Su patrimonio se encuentra cercano a los USD 552 millones, respaldado por un capital social de USD 400 millones y unas reservas de aproximadamente USD 66 millones, lo que refuerza su solidez financiera.

En términos de rentabilidad, el banco registró un margen neto de intereses de USD 200 millones y un margen financiero de USD 238 millones, lo cual propició una utilidad neta de USD 66 millones al final del año. Además, se resolvieron temas clave en la junta de accionistas, como la distribución de dividendos, que ascendió a cerca de USD 17,7 millones, y se destinó el remanente de ganancias a reservas para futuras capitalizaciones. También, el directorio aprobó un aumento en el capital suscrito y pagado de USD 400 millones, lo que fortaleció la estructura de patrimonio del banco. Este aumento se realizó mediante la aplicación de las reservas y evidencia el compromiso del banco con su crecimiento y la estabilidad financiera. En cuanto a las emisiones de valores, se lanzó una oferta de obligaciones convertibles en acciones por USD 25 millones, brindando a los accionistas la posibilidad de participar en este mecanismo de financiamiento y reforzar de manera adicional el capital del banco.

El Banco Bolivariano C.A. cerró el 2024 con resultados financieros sólidos, evidenciando un balance en el que los activos alcanzaron aproximadamente USD 5,386 millones, destacándose una robusta cartera de créditos valorada en cerca de USD 3,490 millones, complementada por inversiones y otros activos que refuerzan la liquidez de la entidad. Los pasivos se situaron en torno a USD 4,834 millones, compuestos principalmente por obligaciones con el público, operaciones interbancarias, cuentas por pagar y otros compromisos financieros, lo que dejó un patrimonio neto de alrededor de USD 552 millones. En el ámbito operativo, el banco reportó una utilidad neta de USD 66 millones, impulsada por un margen neto de intereses de aproximadamente USD 200 millones y un margen financiero cercano a los USD 238 millones, lo que evidencia una gestión efectiva de sus ingresos y gastos.

Durante el año se aprobaron en la junta de accionistas resoluciones clave, como la aprobación del balance y los estados financieros del ejercicio anterior, el reparto de dividendos en efectivo y la destinación del remanente a reservas para futuras capitalizaciones. Además, se implementó un aumento de capital que elevó el capital suscrito y pagado a USD 400 millones, fortaleciendo la estructura patrimonial, y se anunció la emisión de obligaciones convertibles en acciones, lo que subraya la estrategia del banco para optimizar su financiamiento y fomentar la participación de los accionistas en el crecimiento futuro. Estos hechos, junto con la evolución positiva de los dividendos y las utilidades en los últimos años, demuestran un compromiso continuo con la solidez financiera y el crecimiento sostenible en un entorno competitivo del sector financiero ecuatoriano.

Dr. Roberto Gómez-Lince Ordeñana

Presidente